Dokument Trust to formalny dokument, który ustanawia fundusz powierniczy dla Twojej polisy ubezpieczeniowej. W ramach tego dokumentu, właściciel polisy (nazywany Settlorem lub Donorem) przekazuje swoje prawa do korzyści z polisy do funduszu powierniczego, który jest zarządzany przez zarządcę trustu tzw. Trustee, którzy są prawnie zobowiązani do przekazania wypłaty z polisy ubezpieczeniowej do beneficjentów.

Trustee to osoba, która otrzymuje prawa do korzyści z polisy, jeśli spełnione zostaną określone warunki, np. w przypadku śmierci osoby ubezpieczonej. Beneficjent to osoba, która otrzyma korzyści z funduszu powierniczego, jeśli Settlor zmarł, a warunki określone w dokumencie Trust zostały spełnione. Zarządcą Trustu może być zarówno osoba fizyczna, jak i prawna, która jest odpowiedzialna za zarządzanie funduszem powierniczym i realizację celów określonych w dokumencie Trust.

Głównym celem dokumentu Trust dla polisy ubezpieczeniowej jest ochrona korzyści wynikających z polisy przed potencjalnymi zagrożeniami, takimi jak podatki od spadków, roszczenia wierzycieli, opóźnienia w wypłacie środków itp.

1. Ochrona przed podatkiem od spadków: W przypadku, gdy polisa ubezpieczeniowa nie jest wpisana w trust, w momencie śmierci ubezpieczonej osoby, wypłata z polisy może podlegać opodatkowaniu podatkiem od spadków. Jednak jeśli polisa jest wpisana w trust, środki te są chronione przed podatkiem od spadków tzw. Inheritance Tax.

2. Szybsza wypłata środków: W przypadku, gdy polisa nie jest wpisana w trust, wypłata środków może być opóźniona przez proces probacyjny. Jednak w przypadku wpisania polisy w trust, środki te mogą zostać wypłacone bezpośrednio beneficjentom.

3. Ochrona przed wierzycielami: W przypadku, gdy ubezpieczony ma długi lub jest narażony na ryzyko roszczeń ze strony wierzycieli, wpisanie polisy w trust może pomóc w ochronie środków przed wierzycielami.

4. Dostępność środków dla celów dobroczynnych: W przypadku, gdy polisa jest wpisana w trust, beneficjenci polisy mogą wyznaczyć organizację charytatywną jako beneficjenta trustu, co umożliwia przekazanie środków na cele dobroczynne.

KLIKNIJ W ODPOWIEDNIĄ KATEGORIĘ PONIŻEJ. NASTĘPNIE ZNAJDŹ SWOJEGO UBEZPIECZYCIELA Z LISTY. POBIERZ FORMULARZ TRUST, WYPEŁNIJ

I ODEŚLIJ DO UBEZPIECZYCIELA. CZEKAJ NA ODPOWIEDŹ. W RAZIE PROBLEMÓW SKONTAKTUJ SIĘ ZNAMI. POMOŻEMY.