Kredyty Hipoteczne - COMMERCIAL MORTGAGES

Kredyty Hipoteczne komercyjne - COMMERCIAL MORTGAGES

Kredyty komercyjne to rodzaj finansowania przeznaczonego dla firm, które planują zakup, refinansowanie lub rozwój nieruchomości komercyjnych. Nieruchomości te obejmują biura, sklepy, magazyny, hotele, centra handlowe, a także nieruchomości przemysłowe. Kredyty komercyjne różnią się od kredytów hipotecznych dla osób fizycznych przede wszystkim celem, na jaki są przeznaczone, oraz procesem oceny zdolności kredytowej, który uwzględnia kondycję finansową firmy.

Sprawdź

Rodzaje kredytów komercyjnych

xxx

Kredyty na zakup nieruchomości

Ten rodzaj kredytu jest przeznaczony dla firm, które chcą zakupić nową nieruchomość komercyjną. Może to być pierwszy zakup firmy lub dodanie kolejnej nieruchomości do portfela inwestycyjnego.

Zastosowanie: Firmy korzystają z tego kredytu, aby sfinansować zakup biura, magazynu, sklepu lub innego rodzaju nieruchomości, która będzie wykorzystywana do celów biznesowych.

Kredyty refinansowe

Refinansowanie polega na zaciągnięciu nowego kredytu, aby spłacić istniejący, często na lepszych warunkach finansowych. Jest to szczególnie korzystne, gdy stopy procentowe spadają lub gdy firma ma lepszą kondycję finansową niż w momencie zaciągania pierwotnego kredytu.

Korzyści: Dzięki refinansowaniu firma może zmniejszyć miesięczne raty, wydłużyć okres spłaty lub uwolnić kapitał z inwestycji.

Kredyty na rozwój nieruchomości

Kredyty te są udzielane firmom, które planują rozwój, budowę nowych obiektów lub rozbudowę istniejących nieruchomości komercyjnych.

Zastosowanie: Używane przez firmy deweloperskie lub inwestorów chcących zwiększyć wartość swojej nieruchomości poprzez budowę nowych budynków lub modernizację istniejących struktur.

Proces uzyskiwania kredytu komercyjnego

Ocena zdolności kredytowej:

Proces oceny zdolności kredytowej firmy jest bardziej skomplikowany niż w przypadku kredytów hipotecznych dla osób fizycznych. Bank bierze pod uwagę nie tylko historię kredytową firmy, ale także jej prognozy dochodów, bilans, zysk netto, płynność finansową, oraz wartość nieruchomości, która ma być finansowana.

Dokumenty: Przykładowe dokumenty to bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdania finansowe za ostatnie lata, oraz biznesplan przedstawiający przyszłe plany i projekcje finansowe.

Wymagania dokumentacyjne:

Proces ubiegania się o kredyt komercyjny wymaga dostarczenia szeregu dokumentów finansowych. Do najważniejszych należą: biznesplan, sprawozdania finansowe, umowy najmu (jeśli nieruchomość jest wynajmowana) oraz dokumentacja potwierdzająca wartość nieruchomości.
Rola doradcy: Doradca kredytowy hussaria Group może pomóc w zgromadzeniu wszystkich niezbędnych dokumentów oraz w przygotowaniu wniosku kredytowego.

Korzyści z kredytu komercyjnego

Oprocentowanie i koszty

a) Stałe vs. zmienne oprocentowanie:

Opis: Kredyty komercyjne mogą być oferowane z oprocentowaniem stałym, które pozostaje niezmienne przez cały okres kredytowania, lub zmiennym, które może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych.
Zalety i wady: Stałe oprocentowanie zapewnia przewidywalność kosztów, ale może być wyższe w porównaniu do zmiennego. Z kolei oprocentowanie zmienne może przynieść korzyści w okresach niskich stóp procentowych, ale wiąże się z ryzykiem wzrostu kosztów w przyszłości.
b) Opłaty związane z kredytem:

Opis: Oprócz oprocentowania, kredyt komercyjny może wiązać się z różnymi opłatami, takimi jak prowizja za udzielenie kredytu, koszty wyceny nieruchomości, opłaty prawnicze oraz opłaty administracyjne.
Znaczenie: Ważne jest, aby firma uwzględniła wszystkie te koszty przy ocenie całkowitego kosztu kredytu i porównała je z potencjalnymi korzyściami wynikającymi z finansowania.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze kredytu komercyjnego

a) Ocena ryzyka:

Opis: Przed podjęciem decyzji o zaciągnięciu kredytu komercyjnego, firma powinna dokładnie ocenić ryzyko związane z kredytem, w tym zmienność rynku nieruchomości, możliwe zmiany stóp procentowych, oraz kondycję finansową firmy.
Znaczenie: Dobra ocena ryzyka pozwala uniknąć problemów finansowych w przyszłości i zwiększa szanse na sukces inwestycji.
b) Porównanie ofert:

Opis: Zanim firma zdecyduje się na konkretną ofertę kredytu komercyjnego, powinna porównać propozycje różnych banków pod kątem oprocentowania, warunków spłaty, możliwości wcześniejszej spłaty oraz dodatkowych opłat.
Korzyści: Porównanie ofert pozwala wybrać najkorzystniejszy kredyt, który najlepiej odpowiada potrzebom i możliwościom finansowym firmy.

Jak Hussaria Group może pomóc?

a) Doradztwo eksperckie:

Opis: Doradcy Hussaria Group posiadają szeroką wiedzę i doświadczenie w zakresie kredytów komercyjnych. Pomogą oni firmie przeanalizować jej potrzeby finansowe, zidentyfikować najlepsze oferty na rynku oraz przeprowadzą ją przez cały proces uzyskania kredytu.
Korzyści: Profesjonalne doradztwo pozwala firmie na optymalne wykorzystanie dostępnych opcji finansowania.
b) Wsparcie na każdym etapie:

Opis: Hussaria Group oferuje wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego – od analizy potrzeb, poprzez przygotowanie dokumentacji, aż po finalizację kredytu i dalsze doradztwo.
Znaczenie: Kompleksowa obsługa klienta zapewnia, że proces uzyskania kredytu przebiega sprawnie i bezproblemowo.

Jak Hussaria Group może pomóc?

a) Doradztwo eksperckie:

Opis: Doradcy Hussaria Group posiadają szeroką wiedzę i doświadczenie w zakresie kredytów komercyjnych. Pomogą oni firmie przeanalizować jej potrzeby finansowe, zidentyfikować najlepsze oferty na rynku oraz przeprowadzą ją przez cały proces uzyskania kredytu.
Korzyści: Profesjonalne doradztwo pozwala firmie na optymalne wykorzystanie dostępnych opcji finansowania.
b) Wsparcie na każdym etapie:

Opis: Hussaria Group oferuje wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego – od analizy potrzeb, poprzez przygotowanie dokumentacji, aż po finalizację kredytu i dalsze doradztwo.
Znaczenie: Kompleksowa obsługa klienta zapewnia, że proces uzyskania kredytu przebiega sprawnie i bezproblemowo.

SPRAWDŹ

Korzyści z kredytu komercyjnego

Długoterminowe finansowanie

Kredyty komercyjne mogą być udzielane na dłuższe okresy, co pozwala firmom na rozłożenie kosztów inwestycji w czasie. Typowy okres kredytowania wynosi od 5 do 25 lat, co daje firmom elastyczność w zarządzaniu płynnością finansową.

Zastosowanie: Kredyt komercyjny może być korzystny dla firm planujących długoterminowe inwestycje, które przyniosą zyski w przyszłości.

Elastyczność

Banki oferują różne struktury kredytów komercyjnych, które mogą być dostosowane do specyficznych potrzeb firmy, w tym okresu spłaty, wysokości rat, czy rodzaju oprocentowania (stałe lub zmienne).

Korzyści: Elastyczne warunki pozwalają firmom na dostosowanie kredytu do ich unikalnych potrzeb i możliwości finansowych.

Zwiększenie płynności

Refinansowanie istniejących zobowiązań kredytowych lub uwolnienie kapitału z nieruchomości za pomocą kredytu komercyjnego może zwiększyć płynność finansową firmy, co pozwala na realizację innych inwestycji lub poprawę przepływów pieniężnych.

Zastosowanie: Firmy mogą wykorzystać uwolnione środki na rozwój działalności, zakup nowych aktywów lub spłatę innych zobowiązań.

Our services

Oprocentowanie i koszty

Stałe vs. zmienne oprocentowanie:

Kredyty komercyjne mogą być oferowane z oprocentowaniem stałym, które pozostaje niezmienne przez cały okres kredytowania, lub zmiennym, które może się zmieniać w zależności od warunków rynkowych.

Zalety i wady: Stałe oprocentowanie zapewnia przewidywalność kosztów, ale może być wyższe w porównaniu do zmiennego. Z kolei oprocentowanie zmienne może przynieść korzyści w okresach niskich stóp procentowych, ale wiąże się z ryzykiem wzrostu kosztów w przyszłości.

Opłaty związane
z kredytem

Oprócz oprocentowania, kredyt komercyjny może wiązać się z różnymi opłatami, takimi jak prowizja za udzielenie kredytu, koszty wyceny nieruchomości, opłaty prawnicze oraz opłaty administracyjne.

Znaczenie: Ważne jest, aby firma uwzględniła wszystkie te koszty przy ocenie całkowitego kosztu kredytu i porównała je z potencjalnymi korzyściami wynikającymi z finansowania.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze kredytu komercyjnego?

Ocena ryzyka

Przed podjęciem decyzji o zaciągnięciu kredytu komercyjnego, firma powinna dokładnie ocenić ryzyko związane z kredytem, w tym zmienność rynku nieruchomości, możliwe zmiany stóp procentowych, oraz kondycję finansową firmy.

Znaczenie: Dobra ocena ryzyka pozwala uniknąć problemów finansowych w przyszłości i zwiększa szanse na sukces inwestycji.

Na co zwrócić uwagę przy wyborze kredytu komercyjnego?

Porównanie ofert

Zanim firma zdecyduje się na konkretną ofertę kredytu komercyjnego, powinna porównać propozycje różnych banków pod kątem oprocentowania, warunków spłaty, możliwości wcześniejszej spłaty oraz dodatkowych opłat.

Korzyści: Porównanie ofert pozwala wybrać najkorzystniejszy kredyt, który najlepiej odpowiada potrzebom i możliwościom finansowym firmy.

Wsparcie Hussaria Group

Profesjonalne doradztwo

Doradcy Hussaria Group posiadają szeroką wiedzę i doświadczenie w zakresie kredytów komercyjnych. Pomogą oni firmie przeanalizować jej potrzeby finansowe, zidentyfikować najlepsze oferty na rynku oraz przeprowadzą ją przez cały proces uzyskania kredytu.

Korzyści: Profesjonalne doradztwo pozwala firmie na optymalne wykorzystanie dostępnych opcji finansowania.

Szeroki wybór ofert

Dostęp do najlepszych ofert:

Dzięki naszej współpracy z wieloma pożyczkodawcami, możemy zaoferować szeroki wybór kredytów na drugą nieruchomość, dostosowanych do Twoich potrzeb.

Porównanie ofert:

Pomagamy porównać różne opcje kredytowe, aby znaleźć najbardziej korzystne warunki.

Przejrzystość i uczciwość

Transparentność opłat:

Zapewniamy pełną transparentność w zakresie kosztów i procedur, co pozwala uniknąć niespodzianek finansowych.

Uczciwe podejście:

Gwarantujemy uczciwe i rzetelne podejście do każdego klienta, oferując wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego.

Wsparcie na każdym etapie

Hussaria Group oferuje wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego – od analizy potrzeb, poprzez przygotowanie dokumentacji, aż po finalizację kredytu i dalsze doradztwo.

Znaczenie: Kompleksowa obsługa klienta zapewnia, że proces uzyskania kredytu przebiega sprawnie i bezproblemowo.

Wszystkie wstępne zapytania oraz spotkania są organizowane bezpłatnie i nie niosą ze sobą żadnych zobowiązań. Nie czekaj, tylko umów się OD RAZU na bezpłatne 1 godzinne spotkanie z naszym doradcą kredytowym.

UMÓW spotkanie z doradcą

Aga Moczynska, Administration Department

"W HUSSARIA GROUP KIERUJEMY SIĘ ZASADĄ, BY W CENTRUM ZAWSZE BYŁ NASZ KLIENT JAKO CZŁOWIEK."

— Pomoc dla First Time Buyer to nasz priorytet

Umów bezpłatną konsultację z doradcą kredytowym

Autor artykułu

DoradZTWO kredytowe - HUSSARIA GROUP

sylwia nowak-hylla

Public Relations, Media & Team Development

prosty proces kupna domu, dzięki doradcy kredytowemu

Warto wybrać doradcę kredytowego Hussaria Group. Dzielimy się z Tobą szeroką wiedzą i doświadczeniem w dziedzinie finansów i kredytów. Nasz doradca kredytowy pomoże Ci przejść przez cały proces aplikacji i negocjacji, zapewniając Ci wsparcie i pomoc na każdym etapie. Wybierając naszego doradcę kredytowego, masz pewność, że podejmujesz dobre decyzje finansowe i oszczędzasz czas oraz wysiłek potrzebne na porównywanie ofert samodzielnie.

Paula Park - Hussaria Group

Dziękuję Pani Pauli bardzo za szybką i profesjonalną pomoc w procesie zakupu domu:)
Pani Paula służy radą i podpowiada najlepsze rozwiązania! Polecam i daję 5 gwiazdeczek;)🤩

magdalena drygalska - facebook

Paweł Krzek - Hussaria Group

Paweł has been outstanding, working out our finances and being exceptionally quick with obtaining mortgage offers and we would throughly recommend Paweł in all circumstances.
From our first day, Paweł has been fantastic. He has provided us with heaps of knowledge in the mortgage world which, has made it so much easier and less stressful to obtain a mortgage.
Paweł was always available to answer our questions, he was flexible to fit our meetings around our working hours.
He is very professional and it was a wonderful experience working with him. Buying a house for the first time can be a very stressful process and Paweł was there for every call and every question we could think of. He has his customers concerns as a priority and we couldn’t have asked for a better mortgage advisor and will 100% hire and recommend Paweł in the future.

Bartosz Jablonski - google

Katarzyna Starosta - Hussaria Group

Polecam z calego serca , nasza sytuacja nie byla prosta ale dzieki profesjonalność pani Kasi otrzymaliśmy kredyt , ponieważ pani Kasia jest osoba ciepla , bardzo pomocną pomimo skomplikowanej sytuacji przeszliśmy przez ten proces bezstresowo .
Kontakt bardzo szybki , pani Kasia odpowiada w tempie expresowym .
Pani Kasiu dziękuje jeszcze raz , razem z mężem jesteśmy bardzo wdzięczni .
Tak wiec polecam usługi pani Kasi !!!

Agnieszka Szostek - facebook

Mia Śmietańska - Hussaria Group

Mia jest przemila osoba ktora wychodzi po za zakres swoich obowiazkow aby miec pewnosc ze klient otrzyma najlepsza obsluge i deal w banku.
Ciezko pracowala zeby znalezc najlepsza oferta dla nas.
Kontakt z Mia jest swietny,odpowiadala na kazda wiadomosc i byla bardzo dyspozycyjna.
Wspolpracs to sama przyjemnosc,mam nadzieje ze jeszcze duzo przed nami 👌
Polecam 👏🍾

go sia - facebook

Magda Woźniak - Hussaria Group

Our experience with Magda was excellent from start to finish. She was god-sent in the whole process of buying our first home and second; her advise and expertise gave us confidence that we were making the best choice on our mortgages and some privets insurances. She answered any questions we had, was easily reachable and clearly knew what she was talking about! Magda also put us in touch with her colleague Anna, who expertly advised us on insurance, and explained to us everything we needed to know. Thank you ,making the stressful period of buying a house more managable. Would 10/10 recommend.👍👍👍

artur serzysko - facebook

Karol Sasiński - Hussaria Group

Profesjonalne doradztwo, szybka pomoc w wyborze optymalnej oferty wedle indywidualnych potrzeb klienta. Przejrzyste informacje, sprawne przygotowanie formalności.
Szczerze polecam jeśli szukasz kogoś kto pomoże znaleźć najlepszą ofertę na rynku. Więc jeśli potrzebujesz testamentu, kredytu np. na dom lub bardziej opłacalnej opcji na stary kredyt, ubezpieczenia na życie, zdrowie lub zadbać o bezpieczeństwo swoje i swojej rodziny to skontaktuj się z Panem Karolem już dziś. Zadzwoń i dowiedz się jakie oferty ma dla Ciebie. Ja jestem mega zadowolona kredyt skrócony o 4 lata oraz sprawa najważniejsza dla mnie czyli testament. Dziękuję bardzo i polecam. 100% profesjonalnalizmu

Anna Pichit Machnik - facebook

banki i lenderzy udzielający kredytów hipotecznych

Z KIM WSPÓŁPRACUJE hussaria group?

Współpracujemy z ponad 100 bankami i lenderami jako broker, zapewniając szeroki wybór produktów finansowych, w tym kredytów hipotecznych na rynku angielskim, co pozwala nam zapewnić naszym Klientom różnorodne opcje kredytowe, spełniające ich indywidualne potrzeby. Nasz zespół specjalistów pomoże Ci w doborze najlepszego produktu kredytowego, uwzględniając Twoje preferencje i sytuację w jakiej się znajdujesz. Dzięki naszej ekspertyzie i doświadczeniu Twój kredyt będzie szyty na miarę.