Kredyty Buy to Let zazwyczaj wymagają wyższego wkładu własnego niż standardowe kredyty hipoteczne. Wkład własny może wynosić od 20% do 40% wartości nieruchomości.
Stopy procentowe mogą być wyższe niż w przypadku kredytów na pierwszą nieruchomość, ze względu na większe ryzyko związane z wynajmem.
Banki będą oceniać przewidywane dochody z wynajmu nieruchomości. Wymagają, aby dochody te pokrywały co najmniej 125-145% miesięcznych kosztów kredytu.
Dodatkowe źródło dochodu:
Wynajem nieruchomości może przynieść stały dochód pasywny.
Zwiększenie majątku:
Nieruchomość może zyskać na wartości, co przy sprzedaży w przyszłości przyniesie dodatkowy zysk.
Zabezpieczenie finansowe:
Inwestycja w nieruchomość może stanowić dodatkowe zabezpieczenie finansowe na przyszłość.
Koszty utrzymania: Nieruchomość wiąże się z dodatkowymi kosztami utrzymania, takimi jak naprawy, podatki i ubezpieczenie.
Ryzyko braku najemców: W przypadku braku najemców, właściciel musi pokrywać koszty kredytu i utrzymania nieruchomości z własnych środków.
Zmienność rynku: Wartość nieruchomości i wysokość czynszów mogą się zmieniać w zależności od warunków rynkowych.
Przeprowadź dokładne badanie rynku nieruchomości w wybranej lokalizacji, aby zrozumieć popyt na wynajem oraz potencjalne zyski.
Sprawdź prognozy dotyczące cen nieruchomości w danym obszarze, aby ocenić potencjalny wzrost wartości inwestycji.
Sporządź szczegółowy plan finansowy uwzględniający wszystkie koszty związane z zakupem, utrzymaniem i wynajmem nieruchomości.
Zabezpiecz rezerwy finansowe na pokrycie okresów bez najemców oraz niespodziewanych wydatków.
Rozważ zatrudnienie firmy zarządzającej nieruchomościami, która zajmie się administracją, naprawami i obsługą najemców.
Zapoznaj się z lokalnymi przepisami dotyczącymi wynajmu nieruchomości, aby uniknąć problemów prawnych.
Indywidualne podejście:
Nasz zespół ekspertów oferuje spersonalizowane doradztwo, uwzględniając Twoje potrzeby i sytuację finansową.
Analiza rynku:
Pomagamy w analizie rynku nieruchomości, abyś mógł podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.
Dostęp do najlepszych ofert:
Dzięki naszej współpracy z wieloma pożyczkodawcami, możemy zaoferować szeroki wybór kredytów na drugą nieruchomość, dostosowanych do Twoich potrzeb.
Porównanie ofert:
Pomagamy porównać różne opcje kredytowe, aby znaleźć najbardziej korzystne warunki.
Transparentność opłat:
Zapewniamy pełną transparentność w zakresie kosztów i procedur, co pozwala uniknąć niespodzianek finansowych.
Uczciwe podejście:
Gwarantujemy uczciwe i rzetelne podejście do każdego klienta, oferując wsparcie na każdym etapie procesu kredytowego.
Wsparcie na każdym etapie:
Jesteśmy z Tobą na każdym kroku, oferując pełne wsparcie i pomoc w procesie uzyskiwania kredytu na drugą nieruchomość.
Rozwiewanie wątpliwości:
Odpowiadamy na Twoje pytania i rozwiewamy wszelkie wątpliwości, aby cały proces przebiegał sprawnie i bezstresowo.
Public Relations, Media & Team Development
wypłaty z polis ubezpieczeniowych
| Legal Information | Privacy Policy | Sitemap // Crafted by HXC
A MORTGAGE IS A LOAN SECURED AGAINST YOUR HOME OR PROPERTY. YOUR HOME OR PROPERTY MAY BE REPOSSESSED IF YOU DO NOT KEEP UP REPAYMENTS ON YOUR MORTGAGE.
Hussaria Group Ltd is directly authorised and regulated by the Financial Conduct Authority under reference 786506.
Company registered in England and Wales No: 10851833. Head Office: 4th Floor, Sentinel House, Albert Street, Eccles, Manchester M30 0SS.